استشارات متخصصة في الأصول الرقمية والعملات المستقرة والذكاء الاصطناعي.

تراسي (tracee) شركة استشارات مستقلة مقرّها باريس، متخصصة في البنية التحتية المالية الرقمية وتطبيقات الذكاء الاصطناعي. نساعد البنوك والمؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا المالية على اتخاذ القرارات الاستراتيجية، وتصميم الحلول التقنية، وتنفيذ مشاريع العملات المستقرة والمدفوعات الرقمية وترميز الأصول وأتمتة العمليات.

لنتحدث عن مشروعكحجز اجتماع تعريفي
موضع ثقة فرق في التكنولوجيا المالية والمدفوعات

ما الذي نعمل عليه.

أربعة مجالات نملك فيها أعمق الأدوات وأطول الخبرة. ويستعين كل تكليف بالمزيج الذي يقتضيه القرار المطروح.

01 / مجال

استراتيجية المنتجات.

تحويل المتطلبات التنظيمية المعمول بها إلى وثيقة تحديد متطلبات المنتج، وبنية مستهدفة، وخارطة طريق تنفيذية لفرق التقنية والمخاطر والامتثال.

  • تحديد وثيقة متطلبات المنتج ونطاقه وبنيته المستهدفة.
  • رسم رحلات المستخدم المؤسسية والتشغيلية.
  • ترجمة المتطلبات التنظيمية المعمول بها إلى قيود على المنتج.
  • تحديد نطاق الامتثال: إجراءات اعرف عميلك (KYC)، ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، وقاعدة السفر (Travel Rule)، واللائحة العامة لحماية البيانات.
  • تسليم خرائط طريق تنفيذية لفرق التقنية والمخاطر والامتثال.
اكتشف استراتيجية المنتجات
02 / مجال

استشارات العملات المستقرة.

إصدار عملة مستقرة أو دمج عملة قائمة، ودورك والتزاماتك وفق MiCA، ومسارات الدفع عبر الحدود، وحفظ الأصول الرقمية، والاحتياطيات، والأنظمة والسجلات المحاسبية. تُحسَم أولًا، ثم تُصمَّم وفق MiCA وNYDFS وMAS.

  • تحديد ما إذا كان الأنسب إصدار رمز نقود إلكترونية (EMT) أو التكامل مع EURC أو USDC أو الشراكة.
  • تحديد الالتزامات التي يرتّبها كل نشاط وفق MiCA، والجهة الرقابية، والتزامات DORA وقاعدة السفر (Travel Rule).
  • تصميم مسارات الدفع عبر الحدود إلى أفريقيا والشرق الأوسط، حتى محافظ النقود عبر الهاتف.
  • اختيار حلول حفظ الأصول الرقمية والشبكات والمورّدين، مع تدوين الأسباب.
  • تصميم الاحتياطيات والاسترداد والسيولة والربط بنظام ERP لديك.
اكتشف استشارات العملات المستقرة
03 / مجال

استشارات ترميز الأصول.

ودائع مرمّزة، وصناديق أسواق نقد، وأصول واقعية، مصممة للإصدار والتوزيع المؤسسي.

  • الودائع المرمّزة، وصناديق أسواق النقد، والدين قصير الأجل.
  • أطر الأصول الواقعية للمُصدِرين المؤسسيين.
  • آليات الاكتتاب والاسترداد وإجراءات الشركات.
  • بنية التوزيع عبر المنصات الخاضعة للتنظيم.
  • تصميم السوق الثانوية والتقارير الموجهة إلى حاملي الأصول المرمّزة.
اكتشف استشارات ترميز الأصول
04 / مجال

الذكاء الاصطناعي التطبيقي وأتمتة العمليات.

تدفقات الخزينة واعرف عميلك والانكشاف، من التجربة إلى الإنتاج، مع الضوابط التي تتوقعها الجهات التنظيمية.

  • تحديد حالات الاستخدام الجاهزة للنشر في وظائف التمويل.
  • تصميم الإشراف والمراجعة البشرية لأنظمة الوكلاء.
  • مطابقة المعاملات والتسويات المحاسبية، ومراجعة ملفات اعرف عميلك (KYC)، ومراقبة الانكشاف.
  • تحديد الضوابط ومسارات التصعيد وسجلات التدقيق.
  • تدرّج النشر من التجربة إلى الإنتاج بأمان.
اكتشف الذكاء الاصطناعي التطبيقي وأتمتة العمليات
اطّلع على جميع خدماتنا اطّلع على صيغ التكليف

كيف يسير التكليف.

01
اجتماع تعريفي.
ثلاثون دقيقة، بلا رسوم.
02
وثيقة تحديد النطاق.
خلال أسبوع من المكالمة.
03
عرض فني ومالي للمشروع.
النطاق والمخرجات والجدول الزمني، محددة سلفًا.
04
جلسات عمل أسبوعية.
بحضور صنّاع القرار لديكم.
05
توصيات ووثائق تدعم اتخاذ القرار.
مستندات يستطيع مجلس إدارتكم البناء عليها.

الجوائز والتقدير.

تقدير

تقدير من Stellar Community Fund.

حاصل على دعم Stellar Community Fund لتصميم وبناء نظام دفع غير حافظ للأصول يقوم على العملات المستقرة ويعمل بالذكاء الاصطناعي، للتسويات عبر الحدود لصالح الشركات الصغيرة والمتوسطة والمنظمات غير الحكومية.

صفحة Stellar Community Fund
جائزة

جائزة Circle Impact.

فائز بجائزة Circle Impact عن تصميم نظام دفع جماعي يوصل الأموال إلى اللاجئين ويتيح استلامها بأمان عبر رموز الرسائل النصية ومنافذ MoneyGram.

اطّلع على إعلان Circle
tracee، عضو معتمد في برنامج Circle Alliance
برنامج Circle Alliance

tracee عضو معتمد في برنامج Circle Alliance، وهو شبكة شركاء منتقاة من Circle تضم بُناة المؤسسات الذين ينشرون بنية الدفع والخزينة والتسوية بعملتي USDC وEURC.

اطّلع على tracee في دليل شركاء Circle
براءة اختراع

طلب براءة اختراع في الذكاء الاصطناعي، في مرحلة مراجعة متقدمة.

براءة اختراع في مرحلة مراجعة متقدمة، تغطي بنية ذكاء اصطناعي متعددة الوكلاء لمنصات الدفع الرقمي. صُممت لأتمتة تدفقات المعاملات، وتعزيز الأمن، وتنفيذ المدفوعات تنفيذًا ذكيًا يراعي السياق.

استشارات المنتج والاستراتيجية للعملات المستقرة

العملات المستقرة، تُحسَم قراراتها قبل أن تُبنى.

tracee مكتب استشارات مستقل في باريس، يعمل إلى جانب البنوك وشركات الدفع وشركات التكنولوجيا المالية وخزائن الشركات التي تدرس العملات المستقرة. نقدّم المشورة في الاستخدامات الثلاثة لها: الإصدار والاحتفاظ، والقبول والتسوية، والدفع عبر الحدود من خلال عدة مسارات دفع. ويبدأ كلٌّ منها بالقرارات التي تسبق أي بناء.

01

الإصدار والاحتفاظ.

إصدار رمز نقود إلكترونية (EMT) خاص بك، وهو ما يتطلب ترخيصًا مصرفيًا أو ترخيص نقود إلكترونية واحتياطيًا وشبكة ستحتفظ بالرمز، أو الاحتفاظ بعملة مستقرة قائمة مثل EURC أو USDC، تُقيَّم كلٌّ منها على حدة من حيث جهة الإصدار والحقوق والوضع التنظيمي. نقارن المسارين من حيث الترخيص والتكلفة والوقت والتحكم، ثم نصمّم حفظ الأصول الرقمية: من يوقّع، عبر MPC أو HSM أو التوقيع المتعدد.

02

القبول والتسوية.

استلام المدفوعات بالعملات المستقرة من عملائك وشركائك، وتحويلها إلى اليورو أو الدولار في الوقت الذي تختاره عبر مزوّد مرخّص، ثم صرفها عبر شبكات مصرفية مثل SEPA Instant أو التحويلات عبر SWIFT، ومطابقة كل تحويل في نظام ERP ونظام الخزينة لديك، مثل SAP أو Oracle أو Kyriba.

03

الدفع عبر الحدود، مسارًا بعد آخر.

من أوروبا إلى أفريقيا والشرق الأوسط، مسارًا بعد آخر: شريك مرخّص لتحويل الأصول الرقمية إلى عملات نقدية وصرفها محليًا (off-ramp) في كل سوق، وسيولة ممولة مسبقًا، ونقطة الصرف الأجنبي، ثم الصرف إلى حساب مصرفي، أو إلى محافظ النقود عبر الهاتف مثل M-Pesa أو MTN MoMo أو Orange Money، أو عبر السحب النقدي.

الجوانب التي ندرسها ونصمّمها
  • EMT وCASP وفق MiCA
  • ACPR وAMF
  • DORA
  • قاعدة السفر (Travel Rule)
  • SEPA Instant وSWIFT
  • حفظ الأصول الرقمية عبر MPC وHSM
  • SAP وOracle وKyriba
  • الصرف الأجنبي والسيولة
اكتشف استشارات العملات المستقرة
قراءات حديثة

أحدث الموجزات.

يصدر tracee موجزًا تحليليًا منظمًا يفكك بيانًا صحفيًا أو ملفًا تنظيميًا أو خبرًا من وكالات الأنباء. تُنشر الموجزات بالإنجليزية والفرنسية، وهي متاحة بالكامل على الرابطين أدناه.

الموجزات بالإنجليزية الموجزات بالفرنسية
تحليل مطوّل

أحدث التقارير.

تصفّح كل التقارير
غلاف بنية العملات المستقرة للمُصدِرين الخاضعين للتنظيم
تقرير استراتيجي / الربع الأول 2026 / 48 صفحة
بنية العملات المستقرة للمُصدِرين الخاضعين للتنظيم.

الخيارات التصميمية أمام المؤسسات التي تستعد لإصدار عملة مستقرة منظمة أو دعمها في 2026، عبر أطر MiCA وNYDFS وMAS.

عاين التقرير غلاف إطار تقييم جاهز لمجلس الإدارة للاقتصاد المرمّز
إطار عمل / الربع الرابع 2025 / 32 صفحة
إطار تقييم جاهز لمجلس الإدارة للاقتصاد المرمّز.

المنهجية التي يعتمدها tracee في تحديد نطاق مراجعة معمارية. خريطة قدرات، ومصفوفة قرار، وخمسة محاور تقييم.

اطلب التقرير غلاف مدفوعات متعددة القنوات لصرف الأموال في الأسواق الناشئة
دراسة حالة / الربع الثالث 2025 / 24 صفحة
مدفوعات متعددة القنوات لصرف الأموال في الأسواق الناشئة.

قراءة مجهّلة الهوية لبرنامج صرف يمتد على ست دول في وسط أفريقيا. اختيار القنوات، وعمليات الخزينة، والانكشاف على تقلبات الصرف.

اطلب التقرير
الأسئلة الشائعة

أسئلة متكررة حول tracee

ماذا يفعل tracee؟
يقدم tracee المشورة للبنوك والصناديق متعددة الأطراف ومنصات الأصول الرقمية في تصميم ونشر الاقتصاد المرمّز، والعملات المستقرة المتوافقة مع التنظيم، وقنوات الدفع والتسوية، وتدفقات العمل المالية القائمة على وكلاء الذكاء الاصطناعي.
أين يقع مقر tracee؟
يقع مقر tracee في باريس بفرنسا، ويعمل باسم Tracee SAS، وهي شركة فرنسية مسجلة. وتُنفَّذ التكليفات في مختلف أنحاء العالم.
من أسس tracee؟
أسس tracee باسل أسعد، وهو مهندس ومخترع يملك 12 براءة اختراع في ست ولايات قضائية ودكتوراه في تقنية المعلومات والأنظمة من جامعة السوربون. وهو مستشار لدى الأمم المتحدة وخبير أول في الأصول الرقمية والذكاء الاصطناعي في التمويل.
ما نوع الاستشارات التي يقدمها tracee؟
يقدم tracee أربع صيغ تكليف. التكليف القائم على مراحل يوفر بنية استراتيجية وإشرافًا على التنفيذ بنطاق ثابت. والانخراط داخل الفريق يضع خبرة رفيعة بين أعضائه بأجر يومي وعلى أساس مستمر. والاستشارة الدورية تقدّم تقييمًا استشاريًا مستقلًا لمسار المشروع عبر جلسات متكررة أسبوعية أو كل أسبوعين أو شهرية مع تقارير مكتوبة. والورشة التنفيذية جلسة خاصة تُحدَّد وفق حجم العمل.
في أي موضوعات يتخصص tracee؟
أربعة مجالات: استشارات العملات المستقرة (الإصدار أو التكامل، وأدوار MiCA، ومسارات الدفع وعمليات الصرف، وحفظ الأصول الرقمية، والاحتياطيات، والتسوية، والتكامل مع ERP)، والمنتجات المرمّزة (الودائع، وصناديق أسواق النقد، والأصول الواقعية)، والأتمتة ووكلاء الذكاء الاصطناعي (مطابقة المعاملات والتسويات المحاسبية، ومراجعة ملفات اعرف عميلك (KYC)، ومراقبة الانكشاف)، واستراتيجية المنتج (إجراءات اعرف عميلك (KYC)، ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، وقاعدة السفر (Travel Rule)، والامتثال للائحة حماية البيانات، وخرائط طريق تنفيذية لفرق التقنية والمخاطر والامتثال).
من هم عملاء tracee؟
يقدم tracee المشورة للبنوك والصناديق متعددة الأطراف ومنصات الأصول الرقمية والمديرين الماليين في شركات التكنولوجيا المالية. وتشمل التكليفات الجارية صندوقًا مناخيًا متعدد الأطراف تابعًا للأمم المتحدة (بنية الدفع الرقمي والذكاء الاصطناعي في ست دول من وسط أفريقيا) ومنصة أصول رقمية لها حضور في جنوب أفريقيا.
كيف أعمل مع tracee؟
الخطوة الأولى اجتماع تعريفي مدته 30 دقيقة، مجاني وبلا التزام. احجز مكالمة أو راسلنا على hello@traceeapp.com.
هل ينشر tracee أبحاثًا؟
نعم. ينشر tracee تقارير مطوّلة عن بنية الاقتصاد المرمّز. وتشمل الإصدارات الأخيرة بنية العملات المستقرة للمُصدِرين الخاضعين للتنظيم، وإطار تقييم جاهز لمجلس الإدارة للاقتصاد المرمّز، ومدفوعات متعددة القنوات لصرف الأموال في الأسواق الناشئة. تصفّح التقارير.

لنبدأ بمحادثة.

ثلاثون دقيقة، بلا عرض تقديمي وبلا التزام. نُنصت، ونقيّم مدى الملاءمة، ونخبرك بصراحة إن كنا نستطيع المساعدة.

لنتحدث عن مشروعكحجز اجتماع تعريفي
أو تواصل مع الدكتور باسل أسعد على LinkedIn